Chứng khoán Phái sinh
Quản trị công ty
Kiên thức chung
“Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (Phần 1 - Chủ đề 2)

Phần 1. Tổng quan về đầu tư

Chủ đề 2: Cách thức đầu tư

 

 

Việc học cách đầu tư là một kỹ năng quan trọng. Qua việc tham gia những khoá học về đầu tư chứng khoán, bạn sẽ phát triền nền tảng kiến thức giúp cho bạn hiểu được cách thức đầu tư và quyết định điều gì sẽ phù hợp với việc đầu tư của bạn.

Hãy bắt đầu việc đầu tư giống như bất kỳ một dự án nào, đầu tiên bạn hãy phác thảo một kế hoạch.

 Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính là vạch ra một chiến lược để đáp ứng mọi yêu cầu tài chính của bạn và thực hiện mục tiêu của cuộc đời bạn. Hãy xem xét thu nhập, chi tiêu, các khoản đầu tư, khoản nợ phải trả trong dài hạn. Nhìn chung bao gồm các bước sau:

q Phân tích tình hình tài chính hiện tại của bạn;

q Xác định mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận được;

q Thường xuyên xem lại danh mục đầu tư đã thiết lập.

Bạn cũng có thể tự lên kế hoạch hoặc thuê chuyên gia tư vấn để họ giúp bạn. Ý kiến của các chuyên gia thường rất hữu ích.

Hãy xem xét các bước sau đây khi xây dựng kế hoạch tài chính của bạn:

 Phân tích tình hình tài chính hiện tại của bạn

Hãy thiết lập những mục tiêu và nhu cầu của bạn. Các nhu cầu thiết yếu như thực phẩm, tiền thuê nhà, đóng thuế, đóng bảo hiểm, tiền học phí. Các mục tiêu có thể thay đổi trong cuộc sống, như là giảm thiểu tiền thuế, tích lũy vốn và về hưu.

 Xác định mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận được

Mỗi người chấp nhận mức độ rủi ro khác nhau. Đó là cách mà họ chấp nhận khi mất đi một phần hay toàn bộ số tiền đầu tư.

Rủi ro được xác định bởi các yếu tố sau:

Theo từng giai đoạn trong cuộc đời

Nếu như bạn còn trẻ, bạn có thể chấp nhận các rủi ro lớn hơn để đạt được lợi nhuận cao hơn trong dài hạn. Nếu bạn lớn tuổi hơn, khi đó sự bảo toàn vốn có thể sẽ quan trọng hơn, mặc dù các khoản đầu tư để tăng trưởng vốn vẫn nằm trong danh mục đầu tư.

Thời gian đầu tư

Nếu như mục tiêu của bạn là dài hạn, khi đó bạn có thể chấp nhận rủi ro về những biến động trong ngắn hạn, bởi vì bạn sẽ có thời gian để vượt qua bất kỳ những biến động giảm nào. Tuy nhiên nếu bạn cần tiền để mua nhà trong ba năm, bạn nên cẩn trọng hơn.

Mỗi nhà đầu tư có thể chấp nhận mức độ rủi ro/lợi nhuận khác nhau. Việc dành thời gian để xác định mức rủi ro/lợi nhuận sẽ giúp cho cả bạn và nhà tư vấn lựa chọn được khoản đầu tư tốt nhất cho nhu cầu của bạn.

Xem lại các khoản đầu tư

Thường xuyên xem lại danh mục đầu tư của bạn một khi đã được thiết lập. Qua việc xem lại các khoản đầu tư, bạn có thể kiểm tra được rằng danh mục đó có đáp ứng các mục tiêu của bạn hay không và nhanh chóng điều chỉnh nếu danh mục đó kém hiệu quả.

Hãy xem phần “Ghi chép sổ sách” để có thêm thông tin theo dõi các khoản đầu tư của bạn và ghi chép số liệu tài chính.

Mời xem tiếp chủ đề 3.

(Nguồn: Thư viện SRTC)

 

 


      
Các bài viết liên quan:
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 1 -Chủ đề 1) (19/06/2018-09:50)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (11/06/2018-08:03)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 99) (15/05/2018-09:58)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 98) (15/05/2018-09:56)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 100) (07/05/2018-09:19)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 97) (07/05/2018-09:17)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 96) (07/05/2018-09:16)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 95) (02/05/2018-08:25)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 94) (02/05/2018-08:23)
  • 100 câu hỏi đáp về chứng khoán (câu 93) (02/05/2018-08:22)
  • “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết ” (Phần 2-Chủ...  (04/09/2018-08:23)
    “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (Phần 1 - Chủ...  (04/09/2018-08:20)
    “Thị trường chứng khoán – Nhà đầu tư cần biết” (Phần 1 - Chủ...  (20/08/2018-09:17)
    Nếu chưa được tham gia lớp học về đào tạo chứng khoán thì tôi có được trở thành bạn đọc của Thư viện không ?
    Các lớp chiêu sinh học tháng 8/2018 (06/09/2018-10:44)
    Thông báo thi sát hạch đợt II năm 2018 (04/09/2018-09:29)
    Thông báo thi chuyên môn ngày 25/07 đến 27/07/2018 (20/07/2018-10:28)
    Các lớp chiêu sinh tháng 07/2018 (12/07/2018-08:33)
    * Đăng ký học (06/02/2018-10:32)
    Chiêu sinh các lớp tháng 07 và 08/2017 (05/09/2017-15:59)

    Trung tâm Nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán

    7317143
    Trụ sở chính:
    Địa chỉ: 234 Lương Thế Vinh, Phường Trung Văn, Quận Nam Từ Liêm, Hà Nội
    Điện thoại: (84-24) 3553 5874 (P. Đào tạo) - 3553 5870 (P. Hành chính)        Fax: (84-24)3553 5869
    Chi nhánh tại Tp. Hồ Chí Minh:
    Địa chỉ: số 264B Lê Văn Sỹ, Phường 14, Quận 3, Tp.HCM
    Điện thoại: (84-28) 3930 9040 - (84-28) 3930 9042


      Trang thông tin điện tử Trung tâm NCKH&ĐTCK: Giấy phép số 347/GP-BC, Bộ Văn hóa - Thông tin cấp ngày 23/11/2006
     Trưởng Ban biên tập: Giám đốc Trung tâm - Ông Hoàng Mạnh Hùng